De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 12 maart 2015 een bestuurlijke boete van 10.000 euro opgelegd aan AGA International B.V. (AGA), gevestigd te Bemmel, omdat deze onderneming beleggingsdiensten heeft verleend zonder te beschikken over een vergunning van de AFM.
AGA heeft vanaf 16 maart 2012 samengewerkt met een obligatie-aanbieder, die consumenten aanbood te beleggen in obligatieleningen. Het ingelegde geld was bedoeld om in horecabedrijven en evenementen te investeren. AGA trok in opdracht van deze obligatie-aanbieder geïnteresseerde consumenten aan en gaf orders van daadwerkelijke investeerders aan haar door.
AGA heeft voor deze activiteiten, die zij tot 30 april 2013 verricht heeft, ruim 200.000 euro aan provisie van de obligatie-aanbieder ontvangen. Het ontvangen en doorgeven van orders van beleggers in obligatieleningen is het verlenen van een beleggingsdienst. Daarvoor is een vergunning van de AFM verplicht en die had AGA niet.
Het is belangrijk dat beleggingsondernemingen beschikken over een vergunning van de AFM. Een vergunning biedt extra bescherming aan consumenten. Voordat de AFM een vergunning verleent, toetst zij onder meer of de beleggingsonderneming voldoet aan de eisen van betrouwbaarheid, deskundigheid en integriteit. Bovendien moet een beleggingsonderneming met een vergunning zich houden aan de zogenoemde doorlopende gedragsregels. Deze gaan onder meer over de zorgvuldige dienstverlening aan consumenten.
De AFM merkt als extra verwijtbaar aan dat door AGA welbewust in strijd met de wet is gehandeld. Bestuurder van AGA is de heer P. Kruissen. Hij is ook bestuurder van de ondernemingen Global Return en Inhout Sales & More. Deze twee ondernemingen zijn reeds in februari 2012 door de AFM aangesproken op een mogelijke overtreding van eveneens artikel 2:96, eerste lid, Wft, omdat ze ook zonder verplichte vergunning opereerden. De AFM heeft beide bedrijven beboet op 19 mei 2013. De heer Kruissen wist dus – en die wetenschap had AGA via hem ook – dat dergelijk handelen niet toelaatbaar is, maar heeft zich daardoor niet laten weerhouden.
Boetehoogte
Het verlenen van beleggingsdiensten zonder dat de AFM daarvoor een vergunning heeft verleend, wordt als een zware overtreding aangemerkt. Daarvoor geldt als basis een boetebedrag van €2 miljoen. Dit bedrag kan worden verhoogd of verlaagd als de ernst en/of duur van de overtreding of de mate van verwijtbaarheid van de overtreder daartoe aanleiding geven. In dit geval heeft de AFM het boetebedrag op grond van een verhoogde mate van verwijtbaarheid opgehoogd met 25%, naar 2,5 miljoen euro.
Daarnaast moet de AFM bij het bepalen van de hoogte van de boete rekening houden met de draagkracht van de overtreder. Hoewel de AFM een boete wenst op te leggen die rekening houdt met de ernst en verwijtbaarheid van de overtreding, is de AFM gezien de geringe draagkracht van AGA genoodzaakt de boete te verlagen tot 10.000 euro.
Het besluit van de AFM kan door belanghebbende(n) ter toetsing aan de rechter worden voorgelegd.
Bron: AFM
Elke ochtend beleggingstips ontvangen? Meld u gratis aan voor Cashcow Daily!