Citi Research blijft positief over ING in aanloop naar de kwartaalcijfers, met een ongewijzigd koersdoel en koopadvies. Dat bleek woensdag uit een analistenrapport van de Amerikaanse bank.
Voor dit jaar rekent Citi op een winst per aandeel ING van 2,52 euro, tegen 2,11 euro in 2024. De oude verwachting lag op 2,50 euro.
Analist Shrey Srivastava verlaagde zijn verwachting voor de hoeveelheid spaargeld, na de vakantie-uitgaven in Nederland in de zomer.
Hij is iets positiever dan de consensusverwachting over de rentebaten dit jaar en bijna 5 procent optimistischer over de fee-inkomsten in de komende jaren.
Voor het derde kwartaal zit Citi 3 procent boven de consensus van Visible Alpha voor de winst voor belastingen, vooral door meevallende rentebaten.
Centraal bij ING staat de snelle conversie naar mobiele primaire klanten, wat zowel de fee-inkomsten als de spaargelden sneller laat groeien, met steun van AI en een gepersonaliseerde klantbenadering. Daarbij zijn banken in de Benelux relatief goed gepositioneerd voor hogere rentes.
Het koopadvies blijft staan, evenals het koersdoel van 36,00 euro, maar Citi geeft momenteel de voorkeur aan ABN AMRO, als het gaat om banken in de Benelux.
Het aandeel ING noteerde woensdag 0,5 procent lager op 29,95 euro.
Elke ochtend beleggingstips ontvangen? Meld u gratis aan voor Cashcow Daily!